建行达拉特旗教育路支行联合反诈中心成功堵截一起“网络贷款”电信诈骗

近日，一男一女两位客户在建行鄂尔多斯达拉特旗教育路支行自助营业厅频繁进出引起了当班大堂经理的注意，大堂经理上前询问客户有什么需要帮助的，客户表示自己想要办理取现业务。当了解到客户要进行大额取现且没有提前预约后，客户又表示自己并不一定要取现，进行转账操作也可以。正当工作人员准备引导客户到大厅的智慧柜员机办理业务时，客户接到的一个电话引起了工作人员的警觉，工作人员便进一步询问客户是否认识收款方以及转账的用途。

刚开始，客户很肯定地回答说认识对方，但经过工作人员几次询问后，客户的说辞又变了。凭着敏锐的职业嗅觉，工作人员意识到该笔业务存在风险，便立刻劝客户先挂断电话，确认好客户与收款人的关系以及汇款用途。在详细了解情况后，客户终于道出了实情：这两位客户是兄妹关系，来银行是准备给贷款方交押金，进行网上贷款。随后，客户还给工作人员展示了他和自称“贷款公司”的微信聊天记录，里面有对方发来的营业执照照片以及贷款人的身份证照片。工作人员进入“企查查”APP搜索这家公司，发现聊天记录里的法人与这家公司实际法人并非同一个人，而且这家公司并不是所谓的金融贷款公司。

值班工作人员凭借多年的业务经验判断，这极有可能是一场骗局，在劝阻无果的情况下，当班员工随后帮助客户联系了当地反诈中心，请反诈中心帮助核实。经过工作人员与客户的耐心沟通，客户终于意识到自己差点被骗。客户自称贷款公司说他们有一笔贷款被冻结了，要将“解冻保证金”打过去，否则将关闭网站后果自负。随后客户前往反诈中心核实情况，反诈中心确认该客户遭遇了诈骗。在反诈中心和我行工作人员的耐心劝阻和帮助下，客户最终放弃了交易，避免了5万元经济损失。客户和反诈中心对我网点成功堵截案件表示了高度认可。

建行鄂尔多斯达拉特旗教育路支行与反诈中心的紧密合作，有效地防止了一起电信诈骗案件，保护了公众的财产安全，体现了建行工作人员的高度责任心和风险防范意识。（侯小露）