打击治理电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪---中国建设银行内蒙古区分行在行动

（裴婷/通讯员）近年来，电信网络诈骗和跨境赌博等新型违法犯罪活动日益猖獗，严重影响到人民群众安全稳定的生活，损害社会诚信与金融稳定。作为国有银行，建行内蒙古分行高度重视反赌反诈工作，在打击治理电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪活动中，对内建立跨部门统筹管理和协调机制，对外建立与人民银行、反诈中心等有关部门的长效协作和沟通机制，持续提升“人控+技防”水平，平衡好账户的风险防控与服务提升工作，切实将人民银行“两个不减，两个加强”的工作要求落到实处，主要从五个方面推进打击治理工作。

一是成立工作专班。建行内蒙古分行成立由分管行长任组长的工作专班，专班成员部门各司其职、齐抓共管，推进“打、防、管、控、宣”综合治理，持续完善打击治理措施，将防范堵截涉赌涉诈各项工作落地落实，取得了良好实效。

二是加强风险防控。在实施账户分级分类的全生命周期管理基础上，建立账户动态复核机制，加强对重点风险账户的监测和防控，对存疑账户及时管控。加强对长期不动户的管理，严控风险。加强涉案账户倒查，强化警银联动，确保风险不外溢。

三是强化风险监测。应用建总行企业级反赌反诈监测系统，提高筛查准确度及排查效率，涉案账户压降效果显著。推广应用分行自行开发的“电子登记簿”，在所有网点共享重点关注名单信息，强化了风险监测。

四是优化账户服务。始终坚持“客户至上”理念，认真落实党中央、国务院“放管服”改革要求，统筹做好风险防范与优化服务工作。在网点柜面开通小微企业开户绿色通道，提供账户简易开户服务，在把控好风险的基础上，持续提供便利的账户服务。

五是扩大宣传教育。强化外部宣传，重点针对“低收入、低学历、低年龄”和老年人群，切断买卖账户供给源，切实提高社会公众防赌防诈和依法使用账户的法律意识。